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同學(xué)您好， 1.債權(quán)人要求的收益率應(yīng)該是債權(quán)人的期望收益率； 2.合同收益率是一個(gè)上限，期望收益率不可能高于合同收益率。違約風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)因素。

2023-11-02

債務(wù)投資組合的期望收益低于合同規(guī)定的收益，這主要是從風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系的角度進(jìn)行理解的。在債務(wù)投資組合中，違約風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)重要的考慮因素。違約風(fēng)險(xiǎn)指的是債務(wù)人可能無(wú)法按時(shí)或按約定條件償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。由于這種風(fēng)險(xiǎn)的存在，債權(quán)人通常要求更高的收益來(lái)補(bǔ)償潛在的損失。然而，從投資組合的角度來(lái)看，期望收益并不僅僅是由違約風(fēng)險(xiǎn)決定的。投資組合的目的是通過(guò)多元化來(lái)降低整體風(fēng)險(xiǎn)。因此，即使單個(gè)債務(wù)可能存在較高的違約風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)與其他債務(wù)進(jìn)行組合，整個(gè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)得到降低。在構(gòu)建債務(wù)投資組合時(shí)，投資者會(huì)權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。如果投資組合中的債務(wù)具有較高的違約風(fēng)險(xiǎn)，那么投資者可能會(huì)要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，以補(bǔ)償這種風(fēng)險(xiǎn)。然而，如果投資組合通過(guò)多元化成功地降低了整體風(fēng)險(xiǎn)，那么期望收益可能會(huì)相應(yīng)降低，因?yàn)橥顿Y者不再需要那么高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)來(lái)補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)。此外，合同規(guī)定的收益通常是基于特定的合同條款和條件，可能與市場(chǎng)的實(shí)際情況或投資者的期望收益有所不同。因此，即使存在違約風(fēng)險(xiǎn)，債務(wù)投資組合的期望收益也可能低于合同規(guī)定的收益。總的來(lái)說(shuō)，債務(wù)投資組合的期望收益低于合同規(guī)定的收益，并不意味著債權(quán)人對(duì)違約風(fēng)險(xiǎn)的要求降低。相反，這反映了投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益之間的權(quán)衡，以及投資者通過(guò)多元化來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的努力。在實(shí)際情況中，投資者會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)來(lái)靈活調(diào)整投資組合的配置和期望收益。

2024-04-09

資產(chǎn)組合M的標(biāo)準(zhǔn)離差率=27.9%/18%=1.55；資產(chǎn)組合N的標(biāo)準(zhǔn)離差率為1.2，小于資產(chǎn)組合M的標(biāo)準(zhǔn)離差率1.55，因此資產(chǎn)組合M的風(fēng)險(xiǎn)更大。設(shè)張某應(yīng)在資產(chǎn)組合M上投資的最低比例是X： 18%×X +13%×（1-X）=16%，解得X=60%。因此，為實(shí)現(xiàn)期望的收益率，張某應(yīng)在資產(chǎn)組合M上投資的最低比例是60%。趙某更厭惡風(fēng)險(xiǎn)。投資組合中，M有更高的風(fēng)險(xiǎn)，張某在高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)M上投資的最低比例是60%，在低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)N上投資的最高比例是40%，而趙某投資于資產(chǎn)組合M和N的資金比例分別為30%和70%，因此，趙某更厭惡風(fēng)險(xiǎn)。

2021-08-04

你好，同學(xué)。 1，12%=X*6%%2B（1-X）*15%，求出X 2，不正確，組合投資是可以分散風(fēng)險(xiǎn)的，所以直接加權(quán)平均不正確。

2020-11-22

同學(xué)您好，第一個(gè)問(wèn)題：對(duì)于以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益的金融資產(chǎn)而言, 公允價(jià)值下降,會(huì)有借:其他綜合收益--公允價(jià)值變動(dòng) 貸:其他債權(quán)投資--公允價(jià)值變動(dòng) 后面確認(rèn)發(fā)生減值損失后,是根據(jù)實(shí)際發(fā)生的貶值,把先前計(jì)入其他綜合收益的部分調(diào)整轉(zhuǎn)入信用減值損失科目打個(gè)比方：之前公允價(jià)值下降了200, 借:其他綜合收益--公允價(jià)值變動(dòng) 200 貸:其他債權(quán)投資--公允價(jià)值變動(dòng) 200 其中100為事實(shí)貶值,所以要做以下分錄，把應(yīng)計(jì)入信用減值損失科目的100，從其他綜合收益里調(diào)出來(lái)。借:信用減值損失 100 貸:其他綜合收益--信用減值準(zhǔn)備 100 ? ? ? ? 第二個(gè)問(wèn)題： ? ? ? 您可以理解為這就是會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的硬性規(guī)定，建議不要在這個(gè)問(wèn)題上過(guò)多糾結(jié)。

2024-04-30