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老師,你好,公司用員工的銀行卡作為公司卡使用,員工有什么風(fēng)險,從員工的卡直接轉(zhuǎn)賬到基本戶有什么風(fēng)險?從員工的卡轉(zhuǎn)到股東卡上,再由股東轉(zhuǎn)賬到基本戶會不會安全一點?

2025-05-09 21:13
答疑老師

齊紅老師

職稱:注冊會計師;財稅講師

免費咨詢老師(3分鐘內(nèi)極速解答)
2025-05-09 21:17

你好。 1、員工卡直接轉(zhuǎn)賬到公司基本戶 主要風(fēng)險有: 資金路徑清晰可查,易被稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)定為公司收入未入賬,需補(bǔ)稅%2B罰款; 員工需證明資金性質(zhì)(如借款、報銷),否則可能被視作個人收入征稅; 2、通過股東再轉(zhuǎn)回公司可能的風(fēng)險點有: 多一層轉(zhuǎn)賬無法掩蓋資金性質(zhì),稅務(wù)機(jī)關(guān)仍可通過流水追溯資金來源; 股東個人賬戶與公司資金混同,可能被認(rèn)定股東抽逃出資或濫用法人獨立地位(“刺破公司面紗”),股東需承擔(dān)無限責(zé)任。 因此,所有通過個人賬戶轉(zhuǎn)移公司資金的行為均屬違規(guī),風(fēng)險包括補(bǔ)稅、罰款、刑事責(zé)任及信用損失。

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快賬用戶4370 追問 2025-05-09 21:22

就是說不管怎么操作,只要個人轉(zhuǎn)賬到公司基本戶都是有風(fēng)險的?那怎樣好一點呢

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齊紅老師 解答 2025-05-09 21:24

是的。唯一合規(guī)的途徑公私分明,公司資金通過公戶支出。

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快賬用戶4370 追問 2025-05-09 21:32

但是現(xiàn)在企業(yè)基本都這么操作呢,是不查就好,一查就遭殃?

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齊紅老師 解答 2025-05-09 21:35

是啊。一查一個準(zhǔn),出于保護(hù)自己的權(quán)益,建議不要出借個人賬號。

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快賬用戶4370 追問 2025-05-09 21:40

明白了,謝謝老師

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齊紅老師 解答 2025-05-09 21:42

客氣了,希望能幫到你

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你好,是為了發(fā)工資還是什么 一般讓他寫個委托書就沒有大風(fēng)險。
2025-04-24
你好,發(fā)到其他銀行卡(這個是員工個人的銀行卡嗎)
2020-08-24
同學(xué)你好,直接從公戶轉(zhuǎn)公司專用私卡(不是法人私卡),再由公司專用私卡轉(zhuǎn)給客戶私卡風(fēng)險小一點。
2021-09-16
同學(xué)你好 可以直接從對公賬戶轉(zhuǎn)到員工個人卡上 可以選擇批量轉(zhuǎn)賬
2020-08-16
你好,可以作為個人借款
2021-01-22
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