?現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少

2025-08-05 15:21 來(lái)源：快賬

導(dǎo)讀：現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少？根據(jù)國(guó)家相關(guān)的噶綠規(guī)定，針對(duì)企業(yè)現(xiàn)金交易限額是有規(guī)定的，這樣做的目的就是避免企業(yè)進(jìn)行大規(guī)模的洗錢行為，從而給國(guó)家造成經(jīng)濟(jì)損失；在相關(guān)的規(guī)定中對(duì)于企業(yè)單筆的現(xiàn)金交易額超過(guò)10萬(wàn)元的就需要申請(qǐng)，這方面的相關(guān)政策規(guī)定內(nèi)容已經(jīng)整理好在下述文章中，歡迎學(xué)員們來(lái)閱讀下述文字，希望對(duì)你們理解是有所啟發(fā)的。

現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少

中國(guó)人民銀行發(fā)布“中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發(fā)〔2025〕124號(hào)）”（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

其中提到，從業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。

客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告?！掇k法》自2025年8月1日起施行。

現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少

建設(shè)銀行每天轉(zhuǎn)賬限額是多少？

建設(shè)銀行每天轉(zhuǎn)賬的限額情況：

1、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬：額度是5萬(wàn)人民幣；

2、柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬：用戶在銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬并沒(méi)有限制額度，但是轉(zhuǎn)賬額度超出5萬(wàn)需要在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)提早預(yù)約；

3、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬：用戶通過(guò)短消息動(dòng)態(tài)口令的方法通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，額度為5000人民幣。通過(guò)網(wǎng)銀盾轉(zhuǎn)賬限額為每筆5萬(wàn)，單日10萬(wàn)；

4、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬：用戶通過(guò)短消息驗(yàn)證轉(zhuǎn)賬，額度為5000人民幣。通過(guò)短消息和設(shè)備關(guān)聯(lián)驗(yàn)證轉(zhuǎn)賬額度為每筆50萬(wàn)，單日100萬(wàn)。

現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少？通過(guò)以上內(nèi)容所述，相信你們應(yīng)該知道企業(yè)的現(xiàn)金交易中都是存在限額的，這些在國(guó)家很多法規(guī)中都是有明文規(guī)定的；作為企業(yè)的財(cái)務(wù)人員來(lái)說(shuō)對(duì)于這方面的條款肯定都是非常熟悉的，因?yàn)檫@個(gè)關(guān)系到企業(yè)的業(yè)務(wù)正常的交易。那么是否存在可以超過(guò)限額的交易呢，是有的，如果你們還想全面學(xué)習(xí)關(guān)于限額方面的財(cái)務(wù)知識(shí)，那么小編老師歡迎你們來(lái)本網(wǎng)站上試試。