企業(yè)融資的方式有哪些

1、 股權(quán)融資:

指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán),通過(guò)企業(yè)增資的方式引進(jìn)新的股東,同時(shí)使總股本增加的融資方式.股權(quán)融資所獲得的資金變成企業(yè)法人擁有所有權(quán)的資產(chǎn),企業(yè)無(wú)須還本付息給予投資人,但新股東將與老股東(創(chuàng)始團(tuán)隊(duì))一同分享企業(yè)的盈利與未來(lái)公司的成長(zhǎng)收益.

股權(quán)融資是最常見(jiàn)的企業(yè)融資方式之一,擁有長(zhǎng)期性(資金具有永久性,無(wú)到期日,不需歸還)、不可逆性(投資人欲收回資金需要把股票出讓予他人)與無(wú)負(fù)擔(dān)性(分紅的支付與否和支付多少需視公司的經(jīng)營(yíng)需要而定).

股權(quán)融資是股份制企業(yè)有償發(fā)放給投資人的企業(yè)所有權(quán)的過(guò)程.常聽(tīng)到的的PE/VC就是股權(quán)投資者.現(xiàn)在大家想上主板、新三板,主要目的就是為了股權(quán)融資.

2、 債權(quán)融資:

是指企業(yè)通過(guò)舉債的方式進(jìn)行融資.債權(quán)融資所獲得的資金,企業(yè)首先要承擔(dān)資金的利息,另外在借款到期后要向債權(quán)人償還資金的本金.債權(quán)融資的特點(diǎn)決定了其用途主要是解決企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金短缺的問(wèn)題,而不是用于資本項(xiàng)下的開(kāi)支.

債權(quán)融資只是企業(yè)有償發(fā)放給投資人的企業(yè)債權(quán)的過(guò)程,債權(quán)融資產(chǎn)生的結(jié)果是增加了企業(yè)的負(fù)債,按渠道的不同主要分為銀行信用、民間信貸、債券融資、信托融資、項(xiàng)目融資、商業(yè)信用及其租賃等.

通俗的講,債權(quán)融資指的是對(duì)方不是以投資者的身份,而是以債主的形式進(jìn)入你的公司.投資人變成債權(quán)人,企業(yè)成為債務(wù)人,債權(quán)人不是股東,不享有任何股東待遇,按照雙方約定的利息,到期償還本金和利息.企業(yè)掙的再多,回報(bào)率再高跟銀行無(wú)關(guān),銀行也不跟企業(yè)共享風(fēng)險(xiǎn).

3、 銀行貸款:

企業(yè)融資方式-銀行貸款

是指銀行根據(jù)國(guó)家政策以一定的利率將資金貸放給資金需要者,并約定期限歸還的一種經(jīng)濟(jì)行為.在不同的國(guó)家、地區(qū)和一個(gè)國(guó)家的不同發(fā)展時(shí)期,按各種標(biāo)準(zhǔn)劃分出的貸款類型也是有差異的.

目前,銀行貸款是最為主要的企業(yè)融資方式.按資金性質(zhì),分為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和專項(xiàng)貸款三類.專項(xiàng)貸款通常有特定的用途,其貸款利率一般比較優(yōu)惠,貸款分為信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn).

4、融資租賃:

是指出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物件的特定要求和對(duì)供貨人的選擇,出資向供貨人購(gòu)買租賃物件,并租給承租人使用,承租人則分期向出租人支付租金,在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于出租人所有,承租人擁有租賃物件的使用權(quán).

租期屆滿時(shí),租金支付完畢并且承租人根據(jù)融資租賃合同的規(guī)定履行完全部義務(wù)之后,對(duì)租賃物的歸屬?zèng)]有約定的或者約定不明的,可以協(xié)議補(bǔ)充;不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的,按照合同有關(guān)條款或者交易習(xí)慣確定,仍然不能確定的,租賃物件所有權(quán)歸出租人所有.融資租賃是目前國(guó)際上最為普遍、最基本的非銀行金融形式.

融資租賃是通過(guò)融資與融物的結(jié)合,兼具金融與貿(mào)易的雙重職能,對(duì)提高企業(yè)的籌資融資效益,推動(dòng)與促進(jìn)企業(yè)的技術(shù)進(jìn)步,有著十分明顯的作用.融資租賃有直接購(gòu)買租賃、售出后回租以及杠桿租賃.此外,還有租賃與補(bǔ)償貿(mào)易相結(jié)合、租賃與加工裝配相結(jié)合、租賃與包銷相結(jié)合等多種租賃形式.

融資租賃業(yè)務(wù)為企業(yè)技術(shù)改造開(kāi)辟了一條新的融資渠道, 融資租賃是集融資與融物、貿(mào)易與技術(shù)更新于一體的新型金融產(chǎn)業(yè).由于其融資與融物相結(jié)合的特點(diǎn),出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)租賃公司可以回收、處理租賃物.這種融資比較特別,往往是對(duì)那種龐大資產(chǎn)設(shè)備,采取的一種租賃轉(zhuǎn)融資的方式.

5、境外融資:

境外融資是指企業(yè)可供利用的境外融資方式包括國(guó)際商業(yè)銀行貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款和企業(yè)在海外各主要資本市場(chǎng)上的債券、股票融資業(yè)務(wù).境外融資,主要是國(guó)際貿(mào)易或跨國(guó)企業(yè)一種獨(dú)特的融資方式,不向國(guó)內(nèi)融資,而是向國(guó)際社會(huì)尋求資金.

境外融資其實(shí)主要是通過(guò)資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng).最常見(jiàn)的是股票和債權(quán).但也可以按內(nèi)部融資和外部融資分,和境內(nèi)融資沒(méi)什么大的區(qū)別,只有發(fā)展程度的區(qū)別還有就是管制不同,融資方式上基本上沒(méi)有什么變化.

6、股票融資

企業(yè)融資方式-股票融資

股票融資是指資金不通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu),借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門,資金供給者作為所有者(股東)享有對(duì)企業(yè)控制權(quán)的融資方式,它的目的是為了滿足廣大投資者增加融資渠道,它的優(yōu)點(diǎn)是籌資風(fēng)險(xiǎn)小.

股票融資具有長(zhǎng)期性、不可逆性和無(wú)負(fù)擔(dān)性三個(gè)特點(diǎn).股權(quán)融資籌措的資金具有永久性,無(wú)到期日,不需歸還.股權(quán)融資沒(méi)有固定的股利負(fù)擔(dān),股利的支付與否和支付多少視公司的經(jīng)營(yíng)需要而定.

股票融資,僅僅是指已經(jīng)成功上市的企業(yè),自家公司股票可以自由流通,交易,通過(guò)增發(fā)等手段,籌集資金,跟股權(quán)融資有點(diǎn)像,但是又有不同的地方.通過(guò)股票市場(chǎng)進(jìn)行融資,募集對(duì)象非常廣泛,有公開(kāi)和非公開(kāi)的方式,進(jìn)行股票融資.

銀行貸款融資的優(yōu)缺點(diǎn)有哪些?

一、銀行貸款的好處

1、優(yōu)惠政策較多,國(guó)家對(duì)于中小企業(yè)的扶持政策還是有很多的,各個(gè)銀行也紛紛出臺(tái)各種優(yōu)惠政策來(lái)響應(yīng)國(guó)家的號(hào)召,因而對(duì)企業(yè)來(lái)講減緩了經(jīng)濟(jì)壓力.

2、銀行貸款速度快,如果提交的材料符合銀行的要求,且抵押物或擔(dān)保人符合標(biāo)準(zhǔn),可以快速得到所需資金.

3、利率成本較低,相對(duì)于其他類型的貸款公司或機(jī)構(gòu)來(lái)講,銀行貸款的利率較低,這對(duì)中小型企業(yè)來(lái)講,可以降低還款成本.

4、費(fèi)用少.相對(duì)于其他的融資工具,銀行貸款是成本最低的一種,銀行貸款的利率要根據(jù)具體的情況而定,一般來(lái)說(shuō)利率高于小企業(yè)貸款優(yōu)惠利率;信用等級(jí)低的企業(yè)貸款利率可能高于信用等級(jí)高的企業(yè)貸款利率;中長(zhǎng)期貸款利率高于短期借款利率等.綜合起來(lái),銀行貸款利率仍是具有比較優(yōu)勢(shì)的.

5、資金來(lái)源穩(wěn)定.由于銀行實(shí)力雄厚,資金充足,資金來(lái)源也比較穩(wěn)定.中小企業(yè)的借款申請(qǐng),只要通過(guò)了銀行的審查,與銀行簽訂了貸款合同,并且滿足了貸款的發(fā)放條件,銀行一般總是能及時(shí)向企業(yè)提供資金,滿足企業(yè)的融資需求.

二、銀行貸款的缺點(diǎn)

1、辦理手續(xù)多,在銀行辦理貸款業(yè)務(wù)相對(duì)來(lái)講手續(xù)比較多,繁瑣.

2、抵押物要求較為嚴(yán)格,銀行貸款對(duì)于中小企業(yè)來(lái)講需要抵押物或第三方擔(dān)保,而且其對(duì)抵押物要求嚴(yán)格.

對(duì)信用要求較高.企業(yè)及企業(yè)法人需要具有較高的信用記錄.否則很難通過(guò)審核.

以上詳細(xì)介紹了企業(yè)融資的方式有哪些,也介紹了銀行貸款融資的優(yōu)缺點(diǎn)有哪些.通過(guò)本文的介紹,我們可以了解到,企業(yè)融資的方式主要有股權(quán)融資、債權(quán)融資、銀行貸款、融資租賃、境外融資、股票融資等等,銀行貸款融資的優(yōu)缺點(diǎn)本文也給予了介紹,希望你能了解一下.