往來余額是指企業(yè)財(cái)務(wù)管理中，企業(yè)和其他機(jī)構(gòu)（個(gè)人）之間收支情況的余額狀態(tài)。財(cái)務(wù)軟件會(huì)將往來余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，以便讓用戶了解收支情況，并對(duì)財(cái)務(wù)管理進(jìn)行有效控制。

往來余額狀態(tài)包括貸款余額、應(yīng)收款余額、應(yīng)付款余額等，每一種往來余額都可以通過財(cái)務(wù)軟件進(jìn)行實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)，這樣用戶就不需要每次重復(fù)的計(jì)算，以節(jié)省時(shí)間和精力。

在一定的時(shí)間段內(nèi)可以查看企業(yè)和他人之間資金流向的情況，以及企業(yè)對(duì)外支付和收取的款項(xiàng)的金額統(tǒng)計(jì)，這就是往來余額的正常使用模式。而且，財(cái)務(wù)軟件中的往來余額和企業(yè)的總資產(chǎn)、總負(fù)債狀況也有關(guān)系，財(cái)務(wù)軟件也可以根據(jù)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況為其建立合理的資金應(yīng)用方案，幫助企業(yè)高效管理財(cái)務(wù)狀況，防止財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

拓展知識(shí)：

財(cái)務(wù)軟件在管理財(cái)務(wù)時(shí)，還要根據(jù)企業(yè)總資產(chǎn)和總負(fù)債情況，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債表的分析。資產(chǎn)負(fù)債表由企業(yè)的資產(chǎn)項(xiàng)和負(fù)債項(xiàng)組成。資產(chǎn)項(xiàng)一般包括現(xiàn)金、應(yīng)收賬款、存貨、長(zhǎng)期股權(quán)投資等，負(fù)債項(xiàng)則包括應(yīng)付款項(xiàng)、預(yù)收賬款、貸款、債券等。財(cái)務(wù)軟件能夠?qū)ζ髽I(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行分析，并對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，可以幫助企業(yè)對(duì)其財(cái)務(wù)狀況有更深入的了解，并根據(jù)實(shí)際情況采取有效的控制和管理措施，做到預(yù)防財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)的正常運(yùn)行。